【投資初心者】40代50代でも遅くない!つみたてNISAを始める最大のメリットが老後資金準備以外にもあった!(2021年7月運用実績)

つみたてNISA

こんにちは。50代週末ブロガーりこ。です。

令和2年3月からつみたてNISA始めました

つみたてNISAに興味はあるけどぶっちゃけどうなの?

つみたてNISAとかiDeCoって、よくわからないから一歩踏み出せない。

投資ってなんか怖い

こんな風に思ってはいませんか?

特に私と同年代の40代〜60代くらいの方はそう思う方も多いのではないでしょうか?

りこ。
りこ。

私も「投資をするのは一部のお金持ちだけ」って思ってました、

Investment, Growth, Watering, Can, Money, Finance

実際投資をやってみた感想は

もっと早くからやっておけばよかった。

・子どもたちにも教えてあげたい

そう思っています。

つみたてNISAって何?

つみたてNISAについては、お友達のアラフィフブロガーのみきさん(@mcafe8479)がとっても丁寧に説明してくださっていますのでこちらを参考にしてくださいね。

ジュニアNISAについてはこちらをご覧ください。

つみたてNISAで購入している銘柄一覧

  • たわらノーロード
  • ニッセイ外国株式
  • 楽天バンガード(全米株式)
  • eMAXIS Slim(米国株式S&P500)
  • eMAXIS Slim(全世界株式オールカントリー)

りこ。
りこ。

たわらノーロードは子どものおこづかいをあてています。そのため本人が選んだものです。

2021年4月〜7月の運用実績

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銘柄買付/日7月損益6月損益5月損益累計買付現在評価額利率
たわらノーロード200+13,202+12,769+11,43947,05060,25228.1
ニッセイ
外国株式
500
(6月〜)
+393+24822,00022,3931.8
楽天全米500+28,054+27,514+23,70599,700127,75428.1
eMAXIS SlimS&P500500⇒停止+7,714+7,130+5.33549,00056,71415.7
eMAXIS Slim
全世界
500+19.829+20,402+17,927116,200136,02917.0
TOTAL+69,192+68,06358,406333,950403,14120.7
りこ。
りこ。

どうして毎日積立の設定にしてるかというと、以前はその方がメリットがあったからです。今はメリットがなくなってしまったので、どちらでもよいのですが引き続き毎日積立にしています。

こんな記事がありましたのでご参考までに。
「投信積立の頻度「毎日」と「毎月」どっちが有利?」(マネックス証券)

40代50代からつみたてNISAを始めるメリット・デメリット

40代50代からつみたてNISAを始める最大のメリットは、

子どもたちに投資の知識を教えたあげられることだと思っています。

りこ。
りこ。

子どもたちにはなるべくお金で苦労してほしくないもの…

それにはまず自分でやってみないとね!

特にお子さんを持つパパさんママさんの背中を押せる記事になればうれしいです。

りこ。
りこ。

もちろん独身のかたやお子さんのいない方もやるべき!

デメリットは、投資なので元本割れのリスクはある、ということでしょうか。

まとめ

【2021年7月末の運用実績】

元本   333,950円
評価額  403,141円

評価損益 +69,129円
運用利回り 20.7

りこ。
りこ。

これ、計算間違ってませんよね??

今後どうなるかは誰にも予想がつきませんし、

50代で始めるのはもしかしたら遅いと言う人もいるかもしれません。

でも、何よりも投資やお金の知識を子どもたちに教えてあげられることが一番のメリットだと感じています。

子どもたちにも大事なお金のことを教えたい!そんな時にオススメな本です。

決して学校では教えてくれません。

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コメント

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